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微信平台在银行个人理财产品销售中的应用探讨 被引量:1
1
作者 江元 《中国金融电脑》 2015年第5期53-57,共5页
当前,国内大众财富与日俱增,投资理财意识逐渐增强,对于自有资金的保值增值要求逐渐提高,顺应这个趋势,各商业银行均推出了迎合大众需要的理财产品。 微信是腾讯公司推出的以移动终端为主要载体的即时通讯服务工具,已经拥有大量的用户... 当前,国内大众财富与日俱增,投资理财意识逐渐增强,对于自有资金的保值增值要求逐渐提高,顺应这个趋势,各商业银行均推出了迎合大众需要的理财产品。 微信是腾讯公司推出的以移动终端为主要载体的即时通讯服务工具,已经拥有大量的用户,是基于互联网的强势渠道。自腾讯公司推出微信平台以来,各商业银行都尝试通过微信平台进行理财产品的对外宣传和销售服务。 展开更多
关键词 银行个人理财 腾讯公司 理财产品销售 二维码 理财意识 即时通讯 朋友圈 产品购买 平台服务 个人理财产品
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基金及各类理财产品销售管理系统
2
作者 谢立英 《中国信用卡》 2005年第4期51-55,共5页
关键词 银行业 基金 理财产品销售管理系统 个人银行 银行业务 商业银行 中国
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商业银行理财产品销售管理办法
3
《宁夏回族自治区人民政府公报》 2011年第21期19-26,共8页
中国银行业监督管理委员会令2011年第5号《商业银行理财产品销售管理办法》已经中国银行业监督管理委员会第109次主席会议通过。现予公布,自2012年1月1日起施行。
关键词 理财产品销售 客户风险 投资资产 银行理财业务 风险评级 私人银行客户 机构客户 银行营业网点 客户
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审慎对待老年客户理财产品销售强化履行适当性义务——金融消费者权益保护典型案例四则
4
作者 本刊编辑部 《中国银行业》 2024年第9期96-99,共4页
银行面向老年人销售理财产品,应严格履行适当性义务,对老年客户的风险认知、风险偏好和风险承受能力进行测试,充分告知老年客户理财产品的收益和主要风险因素,合理匹配金融产品和服务风险等级以及客户风险承受等级,将合适的金融产品或... 银行面向老年人销售理财产品,应严格履行适当性义务,对老年客户的风险认知、风险偏好和风险承受能力进行测试,充分告知老年客户理财产品的收益和主要风险因素,合理匹配金融产品和服务风险等级以及客户风险承受等级,将合适的金融产品或者服务提供给适当的客户。发现产品存在风险、收益与预期偏差较大时,应当提前告知客户,并做好应对准备。 展开更多
关键词 老年客户 主要风险因素 理财产品销售 风险承受能力 风险偏好 适当性义务 风险认知 存在风险
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银行理财产品销售纠纷的裁判之道——美国、中国案例研究 被引量:1
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作者 陈铭宇 《金融法苑》 2013年第2期13-33,共21页
一、导论随着居民财富的积累,各种理财产品逐渐成为受大众青睐的投资品种,但商业银行的销售行为引发的纠纷却越来越频繁,很多投资者都指责银行在未经客户风险测评并未充分告知风险的情况下出售高风险产品,由此引发销售过程中的"适... 一、导论随着居民财富的积累,各种理财产品逐渐成为受大众青睐的投资品种,但商业银行的销售行为引发的纠纷却越来越频繁,很多投资者都指责银行在未经客户风险测评并未充分告知风险的情况下出售高风险产品,由此引发销售过程中的"适当性"问题。根据《金融产品和服务零售领域的客户适当性》①的界定,"适当性"是指" 展开更多
关键词 理财产品销售 适当性 客户风险 经纪商 零售领域 上诉人 销售过程 信义义务 合同无效 融券交易
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互联网金融影响下银行理财产品的创新分析——基于博弈论的视角 被引量:2
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作者 彭碧 孙英隽 《农村金融研究》 北大核心 2015年第7期45-48,共4页
近年来,互联网技术的高速发展使得互联网金融风起云涌,以余额宝为代表的在线理财产品受到大众的青睐,从而推动商业银行加速对理财产品进行创新。论文在分析我国当前商业银行理财产品发行现状及特点的基础上,构建博弈模型对理财产品创新... 近年来,互联网技术的高速发展使得互联网金融风起云涌,以余额宝为代表的在线理财产品受到大众的青睐,从而推动商业银行加速对理财产品进行创新。论文在分析我国当前商业银行理财产品发行现状及特点的基础上,构建博弈模型对理财产品创新中的微观主体商业银行与互联网企业之间的创新行为进行博弈分析,最后为我国商业银行理财产品的创新提出策略及建议。 展开更多
关键词 创新分析 博弈论 个人理财产品 企业合作 期望收益 理财产品销售 中间业务 井喷式发展 外资银行 表内业务
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念好理财产品销售“合规经”
7
《中国农村金融》 2021年第9期83-83,共1页
2021年第一季度,银行在理财业务方面已收到13张罚单,共涉及11个处罚事由.主要集中在理财产品销售管理违规.理财业务管理违规.理财投资业务不审慎等方面。一张张罚单为金融机构销售理财产品拉响了警钟:唯有做好理财产品销售中的风险控制... 2021年第一季度,银行在理财业务方面已收到13张罚单,共涉及11个处罚事由.主要集中在理财产品销售管理违规.理财业务管理违规.理财投资业务不审慎等方面。一张张罚单为金融机构销售理财产品拉响了警钟:唯有做好理财产品销售中的风险控制,诚实守信.勤勉尽职地履行受人之托.代人理财之责,方能保证理财业务的持续健康发展。 展开更多
关键词 理财业务 理财投资 金融机构 理财产品销售 诚实守信 风险控制 持续健康发展 受人之托
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商业银行理财产品销售管理办法
8
《司法业务文选》 2011年第40期2-16,共15页
1.2011年8月28日中国银行业监督管理委员会令2011年第5号公布2.自2012年1月1日起施行第一章总则第一条为规范商业银行理财产品销售活动,促进商业银行理财业务健康发展,根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银... 1.2011年8月28日中国银行业监督管理委员会令2011年第5号公布2.自2012年1月1日起施行第一章总则第一条为规范商业银行理财产品销售活动,促进商业银行理财业务健康发展,根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》及其他相关法律、行政法规,制定本办法。 展开更多
关键词 理财产品销售 管理办法 银行理财业务 投资资产 销售活动 风险评级 行政法规 中国银监会 银行营业网
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理财产品销售不得用预期收益率误导消费者--金融消费者权益保护典型案例四则
9
作者 本刊编辑部 《中国银行业》 2021年第10期85-88,共4页
打破刚性兑付后,银行理财产品收益率下降甚至出现本金亏损将是市场的常态,许多投资者特别是中老年客户对此还不够熟悉。银行在销售理财产品时,一要详细说明产品属性、揭示投资风险;二要严格落实营业场所销售专区“双录”要求;三是对于... 打破刚性兑付后,银行理财产品收益率下降甚至出现本金亏损将是市场的常态,许多投资者特别是中老年客户对此还不够熟悉。银行在销售理财产品时,一要详细说明产品属性、揭示投资风险;二要严格落实营业场所销售专区“双录”要求;三是对于理财产品风险等级超过客户风险评估等级的,应坚决禁止不当销售。 展开更多
关键词 预期收益率 投资风险 刚性兑付 理财产品销售 评估等级 产品属性 金融消费者权益保护 客户风险
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中国银监会相关部门负责人解读《商业银行理财产品销售管理办法》(节录)
10
《司法业务文选》 2011年第40期3-3,共1页
1.《商业银行理财产品销售管理办法》(以下简称《办法》)与现行的相关规定是什么关系?适用范围是什么?答:《办法》为部门规章。已发布的理财业务监管规章和规范性文件的相关内容中与《办法》有冲突和矛盾的地方,将以《办法》为准。农村... 1.《商业银行理财产品销售管理办法》(以下简称《办法》)与现行的相关规定是什么关系?适用范围是什么?答:《办法》为部门规章。已发布的理财业务监管规章和规范性文件的相关内容中与《办法》有冲突和矛盾的地方,将以《办法》为准。农村合作银行、城市信用社。 展开更多
关键词 管理办法 理财产品销售 城市信用社 业务监管 农村信用社 中国银监会
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《理财公司理财产品销售管理暂行办法》亮点解读
11
作者 冯高琼(综合整理) 《法律与生活》 2021年第14期57-57,共1页
2021年5月11日,中国银行保险监督管理委员会(以下简称银保监会)公布了《理财公司理财产品销售管理暂行办法》(以下简称《办法》),自2021年6月27日起开始施行。《办法》所作规定简要介绍如下。
关键词 理财产品销售 暂行办法 中国银行 《办法》 保监会 保险监督管理委员会
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关于《理财公司理财产品销售权利暂行办法》核心要点解读
12
作者 孙妍 《法庭内外》 2021年第9期10-12,共3页
规范理财公司理财产品销售业务活动,保护投资者合法权益,5月27日,银保监会发布实施《理财公司理财产品销售管理暂行办法》(以下简称《办法》)。《办法》共8章69条,分别从理财产品销售机构、风险管理与内部控制、理财产品销售管理、销售... 规范理财公司理财产品销售业务活动,保护投资者合法权益,5月27日,银保监会发布实施《理财公司理财产品销售管理暂行办法》(以下简称《办法》)。《办法》共8章69条,分别从理财产品销售机构、风险管理与内部控制、理财产品销售管理、销售人员管理、投资者合法权益保护等方面明确理财公司销售理财产品的要求与行为规范。 展开更多
关键词 理财产品销售 暂行办法 投资者合法权益 风险管理 《办法》 销售人员管理 行为规范 保监会
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从人民币理财产品看商业银行的个人理财业务 被引量:2
13
作者 高焰 《金融经济(下半月)》 2006年第10期23-24,共2页
关键词 人民币理财 个人理财业务 中间业务 理财产品销售 阳光理财 新兴业务 金融机构 外资银行 利润贡献 结构性产品
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求解商业银行理财产品监管
14
作者 顾凌云 《浙江经济》 2014年第12期56-57,共2页
不断推陈出新的理财产品是近年来商业银行金融创新的重要形式,也是当前金融改革浪潮下商业银行转换经营模式思路的实践。银行在以客户财富保值增值为目的开展业务的同时,也为自己拓展了收益的渠道。要对种类繁多创新不断的理财产品进行... 不断推陈出新的理财产品是近年来商业银行金融创新的重要形式,也是当前金融改革浪潮下商业银行转换经营模式思路的实践。银行在以客户财富保值增值为目的开展业务的同时,也为自己拓展了收益的渠道。要对种类繁多创新不断的理财产品进行监管绝非易事,然而事实上针对创新产品的监管自其产生之初便从未停止,甚至一度呈现出创新超越监管、监管规制创新类似猫鼠游戏的局面。整理梳理数量众多的监管文件,从中分析监管机构的监管思路对于银行理财产品进一步创新具有重要意义。 展开更多
关键词 监管思路 资产池 声誉风险 理财产品销售 创新开发 风险管理指引 有效银行监管 信托贷款 存款保险制度 应收帐款
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对商业银行理财产品的风险与防范 被引量:3
15
作者 朱晓薇 《中外企业家》 2014年第11Z期4-7,共4页
随着商业银行理财产品的迅速发展,产品的种类不断增加,其结构逐渐复杂化,使得商业银行理财产品的规模有了很大的提高。笔者对商业银行理财产品的发展状况、产品风险等进行了相关分析,在此基础上,对理财产品的风险管理提出了相应的措施... 随着商业银行理财产品的迅速发展,产品的种类不断增加,其结构逐渐复杂化,使得商业银行理财产品的规模有了很大的提高。笔者对商业银行理财产品的发展状况、产品风险等进行了相关分析,在此基础上,对理财产品的风险管理提出了相应的措施。近年来,商业银行理财产品的研发有了新的目标,为了更好的规避理财风险,需要我们通过减少资金流动性、加强资产管理能力等措施,不断的提高理财产品的收益,从而促进我国理财市场的发展步伐。 展开更多
关键词 产品风险 资产管理能力 风险管理 理财产品销售 投资资产 相关分析 市场风险 理财人员 金融理财
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齐抓共管 多举并措 有效防范理财产品飞单业务风险 被引量:1
16
作者 孙辉 《时代金融》 2014年第10Z期24-24,共1页
自2012年11月,中鼎系列产品违约无法兑付,理财产品飞单业务浮出水面后,银行员工私售非本行代理的第三方理财产品引发的纠纷已成为了社会关注的热点,而如何控制和防范飞单业务的发生,也一直是商业银行、监管部门关注的重点和难点。一、... 自2012年11月,中鼎系列产品违约无法兑付,理财产品飞单业务浮出水面后,银行员工私售非本行代理的第三方理财产品引发的纠纷已成为了社会关注的热点,而如何控制和防范飞单业务的发生,也一直是商业银行、监管部门关注的重点和难点。一、理财产品飞单业务特征及表现形式传统意义上的飞单,是指销售人员利用本公司的资源和渠道拿到本公司客户的订单,却将其私自转让给同质化产品的竞争对手并获取高额收益的行为。而银行员工理财产品飞单业务。 展开更多
关键词 银行员工 业务风险 第三方理财 同质化产品 理财产品销售 业务特征 高额收益 齐抓共管 声誉风险
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商业银行理财产品业务风险治理 被引量:1
17
作者 于勤 《时代金融》 2014年第1Z期131-132,共2页
最近几年,购买银行理财产品已经成为了人们最为普遍的投资理财方式之一。商业银行发行理财产品吸收大量优质现金获取了稳定的资金来源,获益颇丰。但从几个著名市场事件和金融危机之后,商业银行理财产品业务的背后隐藏的巨大风险也慢慢... 最近几年,购买银行理财产品已经成为了人们最为普遍的投资理财方式之一。商业银行发行理财产品吸收大量优质现金获取了稳定的资金来源,获益颇丰。但从几个著名市场事件和金融危机之后,商业银行理财产品业务的背后隐藏的巨大风险也慢慢浮出水面,本文将由此推开,并进行讨论,然后提出解决建议。一、近几年几个相关市场事件(一)2008年美国次贷危机众所周知,08年美国次贷危机主要是商业银行将风险巨大的,房产相关联次级抵押债券销售给大众,然而危机爆发后,银行钻了空子以中介的角色逃避了风险。这种方式也非常类似现在多数银行理财产品业务。一旦爆发危机,客户将承担大部分风险。(二)2010年我国银信合作叫停事件2010年6月银信合作产品共发行504款,当月银信合作理财产品发行规模约为7778亿元,比上月增加近30%,其中信托贷款84款,规模为138.6亿元,其余为信托投资组合产品(资金使用方向包括信贷、投资债券和股票等)。银行借道信托放贷或超千亿元不排除诱发房地产行业资金链断接风险。因此,2010年7月初。 展开更多
关键词 产品业务 美国次贷危机 信托贷款 风险治理 投资债券 信托投资 次级抵押 组合产品 理财产品销售
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商业银行理财产品现存问题分析及对策探讨 被引量:2
18
作者 余乐 《现代营销(下)》 2017年第8期129-130,共2页
改革开放以来,我国的金融市场不断发展,金融开放程度不断提高,随之,理财产品孕育而生。相比国际的成功经验,我国的理财产品市场尚处于初级阶段,对理财产品的发展还需根据我国国情,逐步的研究探索。一、商业银行理财产品的理论基础商业... 改革开放以来,我国的金融市场不断发展,金融开放程度不断提高,随之,理财产品孕育而生。相比国际的成功经验,我国的理财产品市场尚处于初级阶段,对理财产品的发展还需根据我国国情,逐步的研究探索。一、商业银行理财产品的理论基础商业银行理财产品指的是由商业银行利用自身风控优势遴选资产,自行设计研发产品,将募集资金根据产品合同约定投资金融产品,最终所得收益根据合同约定分配给投资人的一类理财产品。 展开更多
关键词 所得收益 理财人员 金融开放 投资策略 问题分析 风险偏好 业务品种 理财产品销售 风险控制 营业柜台
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多维分析银行理财产品的现状和未来 被引量:1
19
作者 潘珂 《中国信用卡》 2017年第10期73-76,共4页
随着居民收入的不断增长与个人理财意识的逐步觉醒,银行存款与国债已经不再是多数居民利用闲散资金投资理财的唯一选择,各类理财产品的种类和数量呈爆发式增长态势,使居民有了更多的理财选择。虽然各类理财产品"乱花渐欲迷人眼",但银... 随着居民收入的不断增长与个人理财意识的逐步觉醒,银行存款与国债已经不再是多数居民利用闲散资金投资理财的唯一选择,各类理财产品的种类和数量呈爆发式增长态势,使居民有了更多的理财选择。虽然各类理财产品"乱花渐欲迷人眼",但银行理财产品依然是大多数居民的优先选择。 展开更多
关键词 多维分析 闲散资金 理财意识 品种数量 理财产品销售 数据显示 基层网点 下跌趋势 投资资产 存款风险
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金融危机中的QDII理财产品
20
作者 王大贤 《今日财富(金融发展与监管)》 2009年第2期49-51,共3页
"亏了,亏惨了!"家住太原的某电脑公司职员小李,说起他买的QDII基金产品,不停地摇头。"去年10月份,同事都说,A股已经涨得太高了。
关键词 金融危机 基金净值 投资顾问 海外市场 基金公司 基金经理 美国次贷危机 港股直通车 理财产品销售
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