涉及数字人民币的可疑交易风险防控探析

1

作者 毛婷 支一帆 《农银学刊》 2024年第1期52-54,共3页

自2019年底,数字人民币相继在深圳、苏州、雄安新区、成都、冬奥会场景启动试点测试。随着场景不断扩展,数字人民币逐渐走进了公众视野。与此同时,不法分子利用数字人民币进行洗钱的案件逐步增多,金融机构风险防控日益严峻。本文从商业... 自2019年底,数字人民币相继在深圳、苏州、雄安新区、成都、冬奥会场景启动试点测试。随着场景不断扩展,数字人民币逐渐走进了公众视野。与此同时,不法分子利用数字人民币进行洗钱的案件逐步增多,金融机构风险防控日益严峻。本文从商业银行角度分析涉及数字人民币的可疑交易案例特征、监测和防控难点,并就如何做好涉及数字人民币的可疑交易风险防控给出相关建议。 展开更多

关键词 数字人民币可疑交易 商业银行 洗钱风险防控

在线阅读 下载PDF 职称材料

财政支农资金效率评价的实证分析 被引量：13

2

作者 曹俊勇 张乐柱 《财会月刊（中）》 北大核心 2017年第6期108-112,共5页

供给侧结构性改革背景下,为了提高我国财政支农资金使用效率,将系列年份数据作为决策单元,利用DEA模型对我国财政支农资金效率进行测度。结果表明:我国财政支农资金整体配置效率不高,DEA有效的年份仅有11年,占总样本年份的45.83%,不足一... 供给侧结构性改革背景下,为了提高我国财政支农资金使用效率,将系列年份数据作为决策单元,利用DEA模型对我国财政支农资金效率进行测度。结果表明:我国财政支农资金整体配置效率不高,DEA有效的年份仅有11年,占总样本年份的45.83%,不足一半;非DEA有效年份为13年,占比54.17%。为此,我国财政支农资金路径优化方向应该从资金的供给、整合与多元投入格局着手。 展开更多

关键词 财政支农资金 效率评价 路径优化 配置效率 多元投入

在线阅读 下载PDF 职称材料

金融需求与供给视角下广西农村金融服务问题研究 被引量：3

3

作者 刘松竹 鄂尔江 《广西财经学院学报》 2013年第1期69-75,共7页

目前广西农村金融机构对农村地区的金融供给明显不足,服务内容单一,难以满足金融需求主体多样化的需求。要提升广西农村金融服务水平,需要了解金融需求主体的需求特征,完善金融供给主体的供给方式和力度,引导农村资金回流,鼓励新型农村... 目前广西农村金融机构对农村地区的金融供给明显不足,服务内容单一,难以满足金融需求主体多样化的需求。要提升广西农村金融服务水平,需要了解金融需求主体的需求特征,完善金融供给主体的供给方式和力度,引导农村资金回流,鼓励新型农村金融机构的发展,合理引导非正规金融机构,推进金融创新,满足多层次金融。 展开更多

关键词 金融需求 金融供给 农村金融

在线阅读 下载PDF 职称材料

金融深化、劳力资本扭曲与产业结构升级优化 被引量：6

4

作者 王仁祥 吴光俊 《金融理论与实践》 北大核心 2019年第9期1-8,共8页

通过搜集中国2000 2017年省域面板数据,采用面板OLS和差分GMM模型分析金融深化、劳力资本扭曲对产业结构转型升级优化的本地效应影响,结果表明,金融深化显著促进产业结构高度化和产业结构合理化,劳力资本扭曲抑制产业结构高度化和合理... 通过搜集中国2000 2017年省域面板数据,采用面板OLS和差分GMM模型分析金融深化、劳力资本扭曲对产业结构转型升级优化的本地效应影响,结果表明,金融深化显著促进产业结构高度化和产业结构合理化,劳力资本扭曲抑制产业结构高度化和合理化。金融深化与劳力资本扭曲交互项结果表明,劳力资本扭曲对金融深化影响产业结构优化升级的效果是非线性的,即在劳力资本扭曲严重的地区,金融深化反而不利于产业结构升级优化,而在劳力资本扭曲较轻的地区,金融深化促进产业升级效果更显著。进一步构建空间计量模型,发现不考虑空间因素会低估金融深化和劳力资本扭曲对产业结构的影响。 展开更多

关键词 金融深化 劳力资本扭曲 产业升级

在线阅读 下载PDF 职称材料

基于层次分析法的民营银行经营风险实证分析 被引量：4

5

作者 吴少新 李敏芳 《湖北经济学院学报》 2015年第2期24-30,共7页

影响民营银行经营风险的主要因素有居民信任风险、关联交易风险和存款不足风险等。防范民营银行经营风险可从以下六个方面着手:一是进行财务分配制度创新,提高居民信任度;二是建立关联交易的监管技术,防范关联交易风险;三是尽快建立存... 影响民营银行经营风险的主要因素有居民信任风险、关联交易风险和存款不足风险等。防范民营银行经营风险可从以下六个方面着手:一是进行财务分配制度创新,提高居民信任度;二是建立关联交易的监管技术,防范关联交易风险;三是尽快建立存款保险制度,吸纳存款;四是限制股东信用贷款数量,避免内部人控制风险;五是服务县域经济,提高在行业中的竞争力;六是构建良好的信用环境,防范违约风险。 展开更多

关键词 民营银行 经营风险 AHP分析法 因子分析法

在线阅读 下载PDF 职称材料

中小企业融资视角下我国社区银行发展的模式选择 被引量：5

6

作者 赵玉珍 《金融与经济》 北大核心 2013年第4期93-95,56,共4页

融资问题一直困扰着中小企业的成长。本文从破解中小企业融资困境的视角出发,提出了我国社区银行发展的新模式。文章首先对社区银行的定义和研究现状进行了论述,接着简单介绍了社区银行在我国的发展现状,然后重点分析社区银行的产权模... 融资问题一直困扰着中小企业的成长。本文从破解中小企业融资困境的视角出发,提出了我国社区银行发展的新模式。文章首先对社区银行的定义和研究现状进行了论述,接着简单介绍了社区银行在我国的发展现状,然后重点分析社区银行的产权模式、设立模式、区位选择、监管模式以及进入和退出机制问题,最后对社区银行的发展前景进行了展望。 展开更多

关键词 融资 民间资本 社区银行 产权模式 设立模式

在线阅读 下载PDF 职称材料

基于国有商业银行运营效率评价的数学模型分析 被引量：1

7

作者 李文鸿 朱正军 周凤航 《河南工业大学学报（社会科学版）》 2011年第1期65-66,69,共3页

结合运筹学、管理学和数理经济学的知识,构建了国有商业银行运营效率评价模型。结果表明:数据包络分析方法在我国国有商业银行运营评价中取得较好的应用,与实际情况基本相符。利用数学模型,运用数据包络分析方法对我国国有商业银行的运... 结合运筹学、管理学和数理经济学的知识,构建了国有商业银行运营效率评价模型。结果表明:数据包络分析方法在我国国有商业银行运营评价中取得较好的应用,与实际情况基本相符。利用数学模型,运用数据包络分析方法对我国国有商业银行的运营效率进行了分析。 展开更多

关键词 国有商业银行 运营效率 数学模型

在线阅读 下载PDF 职称材料

体验视角下的网上银行营销策略研究 被引量：3

8

作者 高旭 《东疆学刊》 CSSCI 北大核心 2012年第4期95-99,共5页

在互联网服务模式的培育和影响下,客户对网上银行开始从单纯追求服务功能和价格,过渡到注重追求服务的全面体验。为了吸引更多的客户使用网上银行,营销人员除了需要提供丰富的金融产品和服务项目外,还需通过优化网站设计、推出情感广告... 在互联网服务模式的培育和影响下,客户对网上银行开始从单纯追求服务功能和价格,过渡到注重追求服务的全面体验。为了吸引更多的客户使用网上银行,营销人员除了需要提供丰富的金融产品和服务项目外,还需通过优化网站设计、推出情感广告、加强客户关系管理、提高网上银行的易用性和有用性以及建立品牌文化等多种方式,创造出包括感官、情感、思考、行动和关联等体验在内的整合体验。 展开更多

关键词 网上银行 整合体验 营销策略

在线阅读 下载PDF 职称材料

中国式影子银行系统的风险特征与监管边界分析 被引量：1

9

作者 单畅 《理论月刊》 CSSCI 北大核心 2015年第5期166-172,共7页

随着我国影子银行系统重要性不断增强,构建高效的影子银行监管框架成为宏观经济调控亟待解决的重要命题,其中科学界定监管边界是构建高效监管框架的前提条件。本文首先分析确定中国式影子银行内涵,并对影子银行两大类外延业务的具体运... 随着我国影子银行系统重要性不断增强,构建高效的影子银行监管框架成为宏观经济调控亟待解决的重要命题,其中科学界定监管边界是构建高效监管框架的前提条件。本文首先分析确定中国式影子银行内涵,并对影子银行两大类外延业务的具体运作模式和风险特征进行了研究,明确了各类业务运作中滋生期限错配风险、信用风险、操作风险、道德风险乃至系统性风险的具体环节。在此基础上,针对我国目前影子银行监管措施的可继续完善之处,借鉴次贷危机后国际影子银行监管边界调整措施的启示,对调整我国影子银行监管边界问题提出相应建议。 展开更多

关键词 影子银行 监管边界 金融自由化 金融抑制

在线阅读 下载PDF 职称材料

基于G1-变异系数的私募股权融资风险评价 被引量：1

10

作者 魏景芬 《中国流通经济》 CSSCI 北大核心 2012年第6期124-128,共5页

私募股权融资风险评价研究是一项复杂而系统的工作,其中既有定性的研究也有定量的分析。本文构建私募股权融资风险评价指标体系,采用G1法与变异系数法相结合的方式确定指标体系综合权重,以模糊数学原理为基础,构建私募股权融资风险综合... 私募股权融资风险评价研究是一项复杂而系统的工作,其中既有定性的研究也有定量的分析。本文构建私募股权融资风险评价指标体系,采用G1法与变异系数法相结合的方式确定指标体系综合权重,以模糊数学原理为基础,构建私募股权融资风险综合评价模型,对P企业私募股权融资风险进行综合评价。评价结果表明,P企业私募股权融资风险的综合评价值为3.6297,处于极其接近良好的状态,风险较低,表明该项目适合进行私募股权融资。其中金融风险的分值为3.4965,环境风险的分值为3.2305,管理风险的分值为3.4181,政策风险的分值为3.6026,市场风险的分值为4.0832,财务风险的分值为3.8811,表明各个风险的评价分值都适合进行私募股权融资,融资风险较小。本研究可为现有私募股权融资风险评价与选择提供借鉴和参考。 展开更多

关键词 私募股权 融资风险评价 G1-变异系数

在线阅读 下载PDF 职称材料

经营绩效、资本结构与民营上市公司高管薪酬——基于面板数据的实证分析 被引量：1

11

作者 汤晓燕 《开发研究》 北大核心 2013年第4期106-109,共4页

本文选取2003至2010年间三大地区、十一大类行业的207家民营上市公司作为样本,首先统计描述了高管薪酬的地区、行业差距。其次建立面板数据实证模型,分析了民营上市公司高管薪酬的影响因素。分析认为产权更为清晰、市场化导向更为明确... 本文选取2003至2010年间三大地区、十一大类行业的207家民营上市公司作为样本,首先统计描述了高管薪酬的地区、行业差距。其次建立面板数据实证模型,分析了民营上市公司高管薪酬的影响因素。分析认为产权更为清晰、市场化导向更为明确的民营上市公司的高管薪酬受到经营业绩、资本结构、公司规模等因素的正向影响,在一定程度上发挥了激励作用。 展开更多

关键词 高管薪酬 经营业绩 资本结构

在线阅读 下载PDF 职称材料

商业银行绿色信贷助推能源央企低碳转型研究 被引量：1

12

作者 彭中 游保德 《农银学刊》 2023年第3期15-19,共5页

能源央企是落实“双碳”目标的关键角色,绿色信贷在绿色低碳发展中有着重要的经济激励作用,商业银行绿色信贷助推能源央企低碳转型的研究受到更多关注。本文从理论基础和政策背景出发,分析当前能源央企绿色低碳转型的实践路径以及商业... 能源央企是落实“双碳”目标的关键角色,绿色信贷在绿色低碳发展中有着重要的经济激励作用,商业银行绿色信贷助推能源央企低碳转型的研究受到更多关注。本文从理论基础和政策背景出发,分析当前能源央企绿色低碳转型的实践路径以及商业银行绿色信贷助推能源央企绿色低碳转型中的实践探索,针对存在的薄弱环节提出对策建议。 展开更多

关键词 绿色信贷 能源央企 低碳转型

在线阅读 下载PDF 职称材料

构建地方法人金融机构财务评价指标体系——以Q银行为例 被引量：1

13

作者 傅长青 杨润坤 《青海金融》 2013年第3期38-40,共3页

本文从银行财务报告分析角度出发,借鉴美国金融监管当局的"CAMEL"评价体系,同时考虑银行经营"流动性、安全性、盈利性"的原则,从资本状况、资产质量、流动性状况、盈利状况、发展能力等五个方面选取十二个指标建立... 本文从银行财务报告分析角度出发,借鉴美国金融监管当局的"CAMEL"评价体系,同时考虑银行经营"流动性、安全性、盈利性"的原则,从资本状况、资产质量、流动性状况、盈利状况、发展能力等五个方面选取十二个指标建立评价指标体系,尝试对地方法人金融机构的财务状况、经营成果和面临的风险作评价,为地方法人金融机构监管提供必要的财务信息。 展开更多

关键词 地方法人 金融机构 财务评价

在线阅读 下载PDF 职称材料

村镇银行对接精准扶贫的路径 被引量：2

14

作者 吴玉宇 《青海金融》 2017年第10期33-36,共4页

村镇银行作为新型商业性金融机构,不仅要追求利润最大化的经营目标,而且还需要承担相应的社会责任。本文主要分析村镇银行对接精准扶贫的三条路径:资金直接授信贫困农户以及创新信贷模式助力产业扶贫;发放小额信贷,普及金融知识,开展普... 村镇银行作为新型商业性金融机构,不仅要追求利润最大化的经营目标,而且还需要承担相应的社会责任。本文主要分析村镇银行对接精准扶贫的三条路径:资金直接授信贫困农户以及创新信贷模式助力产业扶贫;发放小额信贷,普及金融知识,开展普惠金融;村镇银行作为中间平台,提供创新型金融产品。对接精准扶贫,村镇银行需要结合自身规模以及扶贫县域经济实际情况,因地制宜地选择对接扶贫的路径,推动贫困地区"输血式"向"造血式"扶贫转变,促进县域地区经济发展。 展开更多

关键词 村镇银行 精准扶贫 路径

在线阅读 下载PDF 职称材料

非金融企业影子银行化与管理层业绩预告质量

15

作者 李香花 姜佳良 李世辉 《武汉金融》 北大核心 2023年第10期59-69,共11页

本文以2013—2021年沪深两市A股上市非金融企业为研究样本,实证检验了非金融企业影子银行化对管理层业绩预告质量的影响。研究结果表明,非金融企业影子银行化显著降低了管理层业绩预告质量,具体表现为业绩预告准确性和精确度的下降。机... 本文以2013—2021年沪深两市A股上市非金融企业为研究样本,实证检验了非金融企业影子银行化对管理层业绩预告质量的影响。研究结果表明,非金融企业影子银行化显著降低了管理层业绩预告质量,具体表现为业绩预告准确性和精确度的下降。机制检验表明,非金融企业影子银行化通过提高企业业绩波动、增强管理层盈余管理动机两种渠道恶化业绩预告质量。异质性分析发现,在未采用“四大”事务所审计、机构投资者持股比例较低的企业以及非国有企业的样本中,两者之间的负相关关系更加显著。本文研究结果为规范管理层业绩预告披露行为、加强监管部门及外部力量对管理层信息披露行为的监督以及引导投资者辩证看待管理层披露的业绩预告信息具有一定的现实意义。 展开更多

关键词 非金融企业 影子银行化 业绩预告

在线阅读 下载PDF 职称材料

小额贷款公司的区域差异及其成因——基于省际数据的比较分析 被引量：1

16

作者 张翼 《上海金融学院学报》 2012年第6期27-34,共8页

小额贷款公司是近年来兴起的新型金融组织,尤其在农村和县域金融市场,其影响力日益彰显。从其发展情况看,不同地区间的小贷公司存在着显著差异,且分布特征明显有别于传统金融机构。已有的研究尚未对小贷公司的区域差异及其成因进行全面... 小额贷款公司是近年来兴起的新型金融组织,尤其在农村和县域金融市场,其影响力日益彰显。从其发展情况看,不同地区间的小贷公司存在着显著差异,且分布特征明显有别于传统金融机构。已有的研究尚未对小贷公司的区域差异及其成因进行全面分析。本文基于央行公布的分地区统计数据,运用实证方法,对全国各省(市、自治区)小贷公司的发展情况进行全面比较,指出当前各地区小贷公司的规模差异主要与所在地区的信贷总量、产业结构特别是工业化率以及政策性激励因素相关,并在此基础上提出了有针对性的对策建议。 展开更多

关键词 小额贷款公司 新型金融组织 地区差异 发展路径

在线阅读 下载PDF 职称材料

关于商业银行发展普惠金融的探索——以河北玉田印刷包装机械产业集聚区为例 被引量：1

17

作者 许友清 《农银学刊》 2022年第5期52-56,共5页

产业集聚区为商业银行普惠金融业务的发展提供了良田沃土,但在产业集聚区发展的过程中还存在着一些不容忽视的问题,影响着普惠金融的深入开展。文章以河北玉田印机产业集聚区为例,对产业集聚区的发展现状、存在问题进行了剖析,对商业银... 产业集聚区为商业银行普惠金融业务的发展提供了良田沃土,但在产业集聚区发展的过程中还存在着一些不容忽视的问题,影响着普惠金融的深入开展。文章以河北玉田印机产业集聚区为例,对产业集聚区的发展现状、存在问题进行了剖析,对商业银行在产业集聚区开展的普惠金融实践进行了总结,提出了商业银行拓展产业集聚区普惠金融业务发展的措施。 展开更多

关键词 产业集聚区 普惠金融 商业银行

在线阅读 下载PDF 职称材料

构建更多元化和竞争性的银行业结构

18

作者 齐欣林 唐国豪 《新疆社会科学》 CSSCI 2016年第2期28-33,共6页

从上世纪末我国开始大规模银行业改革至今,银行业发展取得了令人瞩目的成绩,但随着我国经济发展进入深水区,银行业面临垄断性较高、过度追求规模扩张、同质化竞争严重、信贷配置效率低等多方面问题。文章认为在下一步改革中,应继续推动... 从上世纪末我国开始大规模银行业改革至今,银行业发展取得了令人瞩目的成绩,但随着我国经济发展进入深水区,银行业面临垄断性较高、过度追求规模扩张、同质化竞争严重、信贷配置效率低等多方面问题。文章认为在下一步改革中,应继续推动我国银行业股权结构的多元化,优化公司治理的结构;加大银行业对于民营资本的包容性,引导民营资本依法设立民营银行,完善我国银行业体系;努力构建更加多元化和竞争性的银行业结构,进一步深化银行业改革。 展开更多

关键词 银行业改革 股权结构 民营银行 多元化 竞争性

在线阅读 下载PDF 职称材料

富滇银行品牌竞争力研究

19

作者 杨洋 《云南社会科学》 CSSCI 北大核心 2013年第4期92-95,共4页

富滇银行品牌至今已有百年历史,在中国西部尤其是西南部,没有一家银行能取得类似的成就,能拥有与之相媲美的品牌及声誉。其品牌竞争力来源于历史因素、服务品牌因素、顾客维系能力、国有商业银行惜贷行为等。富滇银行品牌竞争力提升存... 富滇银行品牌至今已有百年历史,在中国西部尤其是西南部,没有一家银行能取得类似的成就,能拥有与之相媲美的品牌及声誉。其品牌竞争力来源于历史因素、服务品牌因素、顾客维系能力、国有商业银行惜贷行为等。富滇银行品牌竞争力提升存在的困难主要是同业竞争压力大、企业管理经验落后、人力资源素质不高、品牌推广力度不够。富滇银行应通过差别化服务、政府扶持、实施发展战略来提升品牌竞争力。 展开更多

关键词 富滇银行 品牌竞争力 指标体系

在线阅读 下载PDF 职称材料

投资银行业务创新的六大方向

20

作者 严武 《开放导报》 2000年第12期38-39,共2页

关键词 投资银行 业务创新 企业并购策划业务 资本运营 风险投资基金 资产管理业务 资产证券化

在线阅读 下载PDF 职称材料